Основатель платформы финансового планирования колледжей по имени Фрэнк был арестован в понедельник в Нью-Джерси по обвинениям, выдвинутым против нее Министерством юстиции.

31-летний Чарли Джавис, основатель платформы финансового планирования, был обвинен Министерством юстиции в мошенничестве с популярной финансовой компанией JPMorgan Chase на сумму 175 миллионов долларов.

Чарли Джавис была арестована в понедельник в Нью-Джерси, и, как ожидается, во вторник она предстанет перед Федеральным судом Манхэттена.

Чарли Джавис, которая когда-то была включена в список «30 моложе 30» по версии Forbes, в настоящее время обвиняется в ложном и резком преувеличении количества клиентов ее платформы Frank с целью облегчить приобретение ее стартап-платформы банком в 2021 году.

Джавис действовала, исходя из идеи, что большее количество клиентов облегчит поглощение ее компании одной из ведущих мировых компаний-поставщиков финансовых услуг. Предполагаемая прибыль, которую Джавис намеревалась получить от сделки, составила 45 миллионов долларов.

По имеющейся информации, Чарли Джавису в настоящее время предъявлены четыре пункта обвинений в связи с запланированной ею мошеннической сделкой.

Джавису предъявлены различные обвинения, в том числе одно обвинение в мошенничестве с использованием электронных средств, которое затронуло финансовое учреждение, одно обвинение в сговоре с целью совершения банковского и электронного мошенничества, одно обвинение в мошенничестве с ценными бумагами и четвертое обвинение в банковском мошенничестве.

Хотя судебный процесс еще не состоялся, следует отметить, что по трем из этих четырех обвинений максимальное наказание составляет 30 лет лишения свободы.

По словам прокурора США по Южному округу Нью-Йорка Дэмиана Уильямса, арест должен стать предупреждением всем начинающим стартапам и предпринимателям, которые лгут о своих фирмах ради личной и деловой выгоды.

Он также добавил, что его офис позаботится о том, чтобы люди, которые распространяют ложь и совершают мошенничество, были привлечены к ответственности за то, что они ставят свою жадность выше закона. Наряду с обвинениями, выдвинутыми Министерством юстиции, Комиссия по ценным бумагам и биржам также подала в суд на Джависа за предполагаемые мошеннические схемы.

Чарли Джавис публично не высказывалась по поводу обвинений, выдвинутых против нее. Согласно заявлению представителя адвоката Джавис, Джавис отрицает все выдвинутые против нее обвинения.

Кроме того, JPMorgan не отреагировал немедленно по данному делу, однако в одном из своих заявлений, сделанных в январе, генеральный директор JPMorgan Chase & Co. ясно дал понять, что приобретение Frank было огромной ошибкой со стороны компании.

Именно иск, поданный JPMorgan, положил начало делу, в результате которого был арестован 31-летний предприниматель Чарли Джавис. Иск был подан компанией почти месяц назад после того, как она поняла, что количество клиентов, заявленное Джависом, не было фактическим числом.

Javice убедил компанию, что у Frank было около 4 миллионов клиентов, но на самом деле у платформы было всего около 300 000 клиентов. Цифры и подробности о клиентах были упомянуты JPMorgan в иске, поданном компанией.

Обязательно к прочтению:- Johnson & Johnson заключила сделку на сумму 8,9 млрд долларов по урегулированию «ракового талька»

Согласно иску, поданному JPMorgan, Джавис воспользовался помощью профессора по науке о данных, чтобы увеличить количество клиентов на платформе, когда банк потребовал подтверждения количества клиентов.

Компания подкрепила свое заявление о связи Джависа с профессором науки о данных, включив в свой иск подробности электронных писем, которыми они обменивались. Есть даже записи, что Джавис задавал вопросы вроде «Будут ли поддельные электронные письма выглядеть настоящими при проверке зрения или лучше иметь уникальный идентификатор?»

Мошенничество, совершенное Джавис и ее компанией, было раскрыто, когда около 70% электронных писем, отправленных JPMorgan примерно 400 000 клиентам Frank, вернулись обратно.

Компания тщательно изучила подлинность клиентов и количество клиентов Фрэнка, и именно тогда было обнаружено мошенничество, совершенное Чарли Джависом.

Поскольку компания понесла огромные убытки в связи со сделкой, в январе JPMorgan закрыл платформу Frank.

После того, как мошенничество, совершенное Чарли Джависом, и настоящее лицо Фрэнка были раскрыты JPMorgan, компания подала на нее в суд. В качестве ответа на иск, поданный банком, Чарли Джавис подала встречный иск в феврале.

В поданном ею встречном иске Джавис заявила, что доводы, выдвинутые JPMorgan, неправдоподобны.

Она пояснила, что было бы неразумно заставить банк поверить, что у Фрэнка более 4 миллионов клиентов, когда на официальном сайте Фрэнка четко и публично упоминалось, что платформа оказала финансовую помощь более 350 000 человек.

Читать далее:- Кабосу, ​​собака, стоящая за мемом #Doge, все еще живет со своей хозяйкой Ацуко Сато