Засновницю платформи фінансового планування коледжу на ім’я Френк заарештували в понеділок у Нью-Джерсі за звинуваченнями, висунутими проти неї Міністерством юстиції.

31-річний Чарлі Джавіс, який є засновником платформи фінансового планування, був звинувачений у кримінальному порядку Міністерством юстиції за шахрайство популярної фінансової компанії JPMorgan Chase на 175 мільйонів доларів.

Чарлі Джавіса заарештували в понеділок у Нью-Джерсі, і очікується, що вона постане у вівторок у Федеральному суді Манхеттена.

Чарлі Джавіс, який свого часу був названий одним із 30 осіб віком до 30 років за версією Forbes, зараз звинувачується в неправдивому та різкому перебільшенні кількості клієнтів, які мала її платформа Френк, щоб сприяти придбанню її стартап-платформи банком ще у 2021 році.

Джавіс керувалася ідеєю, що більша кількість клієнтів полегшить її придбання однією з провідних у світі компаній-постачальників фінансових послуг. Передбачуваний прибуток, який Джавіс мав на меті отримати від угоди, становив 45 мільйонів доларів.

Згідно з наявною інформацією, Чарлі Джавісу наразі пред’явлені звинувачення за чотирма пунктами щодо спланованої нею шахрайської угоди.

Джевіса звинувачують у різних звинуваченнях: одне звинувачення в шахрайстві з банківськими послугами, яке вплинуло на фінансову установу, одне — у змові з метою банківського шахрайства, одне — у шахрайстві з цінними паперами та четверте — у банківському шахрайстві.

Хоча суд ще не відбувся, слід зазначити, що три обвинувачення з цих чотирьох мають максимальне покарання у вигляді 30 років позбавлення волі.

За словами прокурора Південного округу Нью-Йорка Деміана Вільямса, арешт повинен стати попередженням для всіх майбутніх стартапів і підприємців, які брешуть про свої фірми заради особистої та комерційної вигоди.

Він також додав, що його офіс подбає про те, щоб люди, які поширюють брехню та вчиняють шахрайство, несли відповідальність за те, що свою жадібність ставлять вище закону. Разом із звинуваченнями, висунутими Міністерством юстиції, Комісія з цінних паперів і бірж також подала до суду на Javice за ймовірні шахрайські схеми.

Чарлі Джавіс публічно не говорила про висунуті проти неї звинувачення. Згідно із заявою представника адвоката Хавіос, Джавіс заперечує всі висунуті проти неї звинувачення.

Крім того, від JPMorgan не було негайної відповіді щодо цієї справи, але в одній зі своїх заяв, зроблених у січні, генеральний директор JPMorgan Chase & Co. ясно дав зрозуміти, що придбання Frank було величезною помилкою з боку компанії.

Саме судовий позов, поданий компанією JPMorgan, поклав початок справі, яка тепер призвела до арешту 31-річного підприємця Чарлі Джавіса. Позов був поданий компанією майже місяць тому після того, як компанія зрозуміла, що кількість клієнтів, заявлена ​​Javice, не відповідає дійсності.

Джавіс переконав компанію, що у Френка понад 4 мільйони клієнтів, але насправді платформа мала лише близько 300 000 клієнтів. Цифри та подробиці про клієнтів JPMorgan назвав у позові, який компанія подала.

Необхідно прочитати: — Johnson & Johnson уклала угоду на суму 8,9 мільярда доларів США щодо врегулювання «Тальку проти раку»

Згідно з позовом, поданим JPMorgan, Джавіс скористався допомогою професора даних, щоб збільшити кількість клієнтів на платформі, коли банк наполягав на підтвердження щодо номера клієнта.

Компанія підтримала свою заяву про зв’язок Джавіса з професором даних, включивши до свого позову деталі електронних листів, якими вони поділилися. Є навіть записи про Джавіса, який ставив запитання на кшталт «Чи будуть фальшиві електронні листи виглядати справжніми після перевірки на око чи краще мати унікальний ідентифікатор?»

Шахрайство, здійснене Джавіс та її компанією, було виявлено, коли близько 70% електронних листів, надісланих приблизно 400 000 клієнтам Frank від JPMorgan, повернулися назад.

Компанія детально перевірила автентичність клієнтів і кількість клієнтів Френка, і саме тоді було виявлено шахрайство Чарлі Джавіса.

Оскільки компанія зазнала величезних збитків у рамках угоди, JPMorgan закрив платформу Frank у січні.

Після того, як JPMorgan розкрили шахрайство Чарлі Джавіса та справжнє обличчя Френк, компанія подала на неї до суду. Як відповідь на позов, поданий банком, Чарлі Джавіс подала зустрічний позов у ​​лютому.

У зустрічному позові, який вона подала, Джавіс заявила, що аргумент JPMorgan був неправдоподібним.

Вона уточнила, що було нерозумно те, що банк змусили повірити, що Френк має понад 4 мільйони клієнтів, коли на офіційному веб-сайті Френка чітко та публічно згадувалося, що платформа допомогла понад 350 000 людей, які потребували фінансової допомоги.

Детальніше: — Кабосу, ​​собака за мемом #Doge, все ще живе зі своєю власницею Ацуко Сато